初級《經濟法基礎》第二章知識點：違反銀行賬戶結算管理制度罰則
知識點：違反銀行賬戶結算管理制度的罰則
（一）存款人違反賬戶管理制度的處罰
1.區分“非經營性存款人”和“經營性存款人”。
【注意】非經營存款人不一定是個人，經營性存款人也不一定是企業。
（1）對非經營性的存款人的罰款金額都是1千元；
（2）對經營性的存款人的罰款金額有3種：
1000元；1萬元以上3萬元以下；5千元以上3萬元以下。
【注意】情節嚴重的要追究刑事責任。
2.具體處罰規定
| 違反銀行賬戶結算管理制度事項 | 經營性存款人處罰金額 | 非經營性存款人處罰金額 |
| 1.法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行 | 1000元 | 1000元 |
| 1.違反規定開立銀行結算賬戶 | 1萬元以上3萬元以下 | |
| 2.偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶 | ||
| 3.違反規定不及時撤銷銀行結算賬戶 | ||
| 4.偽造、變造、私自印制開戶登記證 | ||
| 1.違反規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶 | 5000元以上3萬元以下的罰款 | |
| 2.違反規定支取現金 | ||
| 3.利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務 | ||
| 4.出租、出借銀行結算賬戶 | ||
| 5.從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶 |
【記憶提示】對經營性存款人：變更違規罰1000；開立、撤銷違規+偽造變造開戶許可證罰1萬以上3萬以下；使用違規罰5000以上3萬以下
（二）銀行及其有關人員違反銀行結算管理制度的處罰（了解）
1.多頭開戶、公款私存——5萬-30萬
2.其他——5000元-3萬
時間：2017-12-10 責任編輯：zgkspx2
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